A csalás meghatározása és példák

A csalás egy széles körű jogi kifejezés, amely olyan tisztességtelen cselekedetekre utal, amelyek szándékosan használják a megtévesztést más személy vagy szervezet jogellenes megfosztására pénzből, vagyonból vagy törvényes jogokból.

A lopás bűncselekménnyel ellentétben, amely valami értéknek erőszakkal vagy lopakodással történő elsajátítását vonja maga után, a csalás a tény szándékos félreértelmezésének felhasználására épül a megszerzéshez.

Csalás: Key Takeaways

Bevált csalási esetekben az elkövető - aki káros, jogellenes vagy erkölcstelen cselekedetet valósít meg - megállapítható, hogy bűncselekmény vagy polgári rossz.

A csalás elkövetése során az elkövetők szándékosan hamis nyilatkozatok megfogalmazásával kérhetnek akár pénzbeli, akár nem monetáris eszközöket. Például csalás lehet az, ha tudatosan hazudik az életkoráról, hogy megszerezzék a járművezetői engedélyt, bűnügyi történelemmel szerezzen munkát, vagy jövedelmet szerezzen kölcsönhöz.

A csaló cselekedetet nem szabad összetéveszteni egy "csalással" - szándékos megtévesztéssel vagy hamis nyilatkozattal, amelyet haszonélvezés szándéka nélkül, vagy egy másik személy anyagi károsítása céljából készítettek.

A bűncselekmény elkövetői pénzbírsággal és / vagy börtönbüntetéssel büntethetők. A polgári csalások áldozatai pert indíthatnak az elkövető ellen pénzbeli kártérítést kérve.

A polgári csalással szembeni peres eljárás lefolytatásához az áldozatnak tényleges károkat kellett elszenvednie. Más szavakkal: a csalásnak sikeresnek kell lennie. A bűncselekményekkel szemben elkövetett csalások ugyanakkor büntetőeljárás alá vonhatók, még akkor is, ha a csalás kudarcot vallott.

Ezenkívül egyetlen csalárd cselekedet büntetőjogi és polgári jogi bűncselekményként is büntetőeljárás alá vonható. Így a büntetőbíróság által csalásért elítélt személyt az áldozat vagy az áldozatok a polgári bíróságon perelhetik be.

A csalás súlyos jogi kérdés. Azoknak a személyeknek, akik úgy vélik, hogy csalás áldozatává váltak, vagy csalás elkövetésével vádolták őket, mindig kérjenek képzett ügyvéd szakértelmét.

Noha a csalás elleni törvények sajátosságai államonként és szövetségi szinten eltérnek, öt alapvető elem szükséges ahhoz, hogy a bíróságok igazolják a csalás elkövetését:

1. Lényeges tény téves bemutatása: Hamis nyilatkozatot kell tenni egy lényeges és releváns tényről. A hamis állítás súlyának megfelelőnek kell lennie ahhoz, hogy lényegesen befolyásolja az áldozat döntéseit és cselekedeteit. Például a hamis nyilatkozat hozzájárul ahhoz, hogy az ember úgy dönt, hogy megvásárol egy terméket vagy jóváhagyja a kölcsönt.
2. A hamis tudás: A hamis nyilatkozatot tevő félnek tudnia kell, vagy kell hinnie abban, hogy hamis vagy téves.
3. Megtévesztési szándék: A hamis nyilatkozatot kifejezetten az áldozat megtévesztésének és befolyásának szándékával kellett volna megtenni.
4. Az áldozat ésszerű támaszkodása: A bíróság számára ésszerűnek kell lennie annak, hogy az áldozat a hamis állításokra támaszkodik. A retorikus, felháborító vagy egyértelműen lehetetlen kijelentésekre vagy igényekre való támaszkodás nem jelenthet „ésszerű” támaszkodást. Azonban az ismeretlen írástudatlanok, inkompetensek vagy más módon mentálisan csökkent személyek polgári jogi kártérítést kaphatnak, ha az elkövető tudatosan kihasználta állapotát.
5. Tényleges veszteség vagy sérülés: Az áldozat tényleges veszteséget szenvedett a hamis állításoktól való közvetlen függőségük eredményeként.

Nem minden hamis állítás van jogilag csalárd. A vélemény vagy meggyőződés nyilatkozata, mivel nem ténybeli nyilatkozat, nem jelenthet csalást.

Például egy eladó nyilatkozata: „Asszonyom, ez a mai legjobb televízió a piacon”, bár valószínűleg hamis, ez egy nem megalapozott véleménynyilvánítás, nem pedig tény, amelyet egy „ésszerű” vásárlótól elvárható, hogy pusztán értékesítésként ne vegye figyelembe túlzás.

A csalás sokféle forrásból származik. A "csalásoknak" néven ismert csaló ajánlatokat személyesen tehetnek meg, vagy szokásos e-mailben, e-mailben, szöveges üzenetek, telemarketing, és az internet.

Az egyik leggyakoribb csalás a csekkek, papírcsekk felhasználása csalás elkövetésére.

A csekkcsalások egyik fő célja a személyazonosság-lopás—A személyes pénzügyi információk illegális célokra történő összegyűjtése és felhasználása.

Minden írt csekk elejétől az azonosító tolvaj megkaphatja az áldozat nevét, címét, telefonszámát, banknevét, bank útválasztási számát, bankszámla számát és aláírását. Ezenkívül az üzlet további személyes információkat is felvehet, például születési dátumot és járművezetői engedély számát.

Ezért javasolja a személyazonosság-lopások megelőzésével foglalkozó szakemberek, hogy amennyire csak lehetséges, ne használják a papírcsekkeket.

Az ellenőrző csalások általános fajtái a következők:

• Ellenőrizze a lopást: Csekkek lopása csalárd célokra.
• Ellenőrizze a hamisítást: Csekk aláírása a tényleges fiókos aláírással a jóváhagyás nélkül, vagy a csekk jóváhagyása, amely nem fizetendő a hitelesítőnek, mindkettő általában ellopott csekkeket használ. A hamis csekkeket a hamis csekkek egyenértékűnek tekintik.
• Ellenőrizze a kiting: Csekket írva azon pénzeszközök elérése céljából, amelyeket még nem helyeztünk el az ellenőrző számlára. A csekkeket úszó csekknek is nevezik, a kiting pedig a csekkekkel való visszaélés mint jogosulatlan jóváírás egyik formája.
• Lógott papír: Számlák ellenőrzése, amelyekről az elkövető tudomására jutott.
• Ellenőrizze a mosást: Az aláírás vagy más, kézzel írott részletek kémiai törlése az ellenőrzésekből, hogy azok újraírhatók legyenek.
• Ellenőrizze a hamisítást: A csekkek illegális kinyomtatása az áldozat számláján szereplő információk felhasználásával.

Szerint a USA Szövetségi Tartalék, Az amerikai fogyasztók és vállalkozások 17,3 milliárd papírcsekket írtak 2015-ben, azaz az összes bankban szereplő szám négyszerese az Európai Unió országai kombinálva azt az évet.

A betéti, hitel- és elektronikus fizetési módok felé mutató tendencia ellenére a papíralapú csekkek továbbra is a leggyakrabban használt módszer a költségek, például a bérleti és a bérszámfejtés nagy megfizetésére. Nyilvánvaló, hogy továbbra is rengeteg lehetőség és kísértés van az ellenőrzési csalások elkövetésére.

Keresztül Egyesült Államok ügyvédei, az szövetségi kormány büntetőeljárást indít és bünteti a csalások különféle típusait, amelyeket a szövetségi törvények külön határoztak meg. Noha a következő lista tartalmazza ezek közül a leggyakoribbat, számos szövetségi és állami csalási bűncselekmény létezik.

• Levélcsalások és elektronikus levélcsalások: Normál levél vagy bármilyen vezetékes kommunikációs technológia használata, ideértve a telefonokat és az internetet, minden csaló program részeként. A levél- és elektronikus levélcsalás gyakran hozzáadódik más kapcsolódó bűncselekmények miatt felszámított díjakhoz. Például, mivel a levél vagy a telefon általában a bírák megvesztegetésének megkísérlésére szolgál, vagy más kormánytisztviselők, szövetségi ügyészek a megvesztegetés és bűncselekmény vádjával vezeték- vagy levélcsalással kapcsolatos vádakat vehetnek fel korrupció. Hasonlóképpen a vezetékes vagy postai csalásokkal kapcsolatos díjakat gyakran alkalmazzák a büntetőeljárásokban zsarolás és a RICO törvény megsértését.
• Adócsalás: Akkor történik, amikor egy adózó megpróbálja elkerülni vagy elkerülni a szövetségi jövedelemadó befizetését. Az adócsalás példái az adóköteles jövedelem tudatosan nem feltüntetése, az üzleti levonások túlbecslése és az adóbevallás egyszerű benyújtása.
• Tőzsdei és értékpapír-csalások: Jellemzően részvények, áruk és egyéb értékpapírok megtévesztő gyakorlatok révén történő eladása. Az értékpapír-csalásokra példa Ponzi vagy piramis sémák, brókerek sikkasztása és devizacsalások. A csalás általában akkor fordul elő, amikor a tőzsdei brókerek vagy a befektetési bankok ráveszik az embereket, hogy hamis vagy eltúlzott információkon vagy „bennfentes információn” alapuló befektetéseket hajtsanak végre. kereskedés”Az információ a nyilvánosság számára nem elérhető.
• Medicare és Medicaid csalások: Általában akkor történik, amikor a kórházak, az egészségügyi társaságok vagy az egyéni egészségügyi szolgáltatók megpróbálják összegyűjteni törvénytelen visszafizetések a kormánytól a szolgáltatások túlfizetésével, vagy szükségtelen vizsgálatok vagy orvosi vizsgálatok elvégzésével eljárásokat.

A szövetségi csalás elítéléséért esetleges büntetések általában börtönöt vagy büntetést vonnak maguk után próbaidő, szigorú pénzbírság és csalárd módon szerzett nyereség visszafizetése.

A börtönbüntetés hat hónaptól 30 évig terjedhet minden egyes különálló jogsértésért. A szövetségi csalásért kiszabott bírság nagyon nagy lehet. A postai küldeményekkel vagy elektronikus úton történő csalásokkal kapcsolatos ítéletek minden jogsértés esetén 250 000 dollár bírságot vonhatnak maga után.

Az áldozatok nagy csoportját sértő vagy nagy pénzösszegeket érintő csalások tízmillió dolláros vagy annál magasabb pénzbírságot eredményezhetnek.

Például, 2012 júliusában a Glaxo-Smith-Kline gyógyszergyártó bűnösnek nyilvánította a Paxil gyógyszer hamis elnevezését, mivel ez a 18 év alatti betegek depressziójának kezelésére hatékony. A rendezés részeként a Glaxo beleegyezett, hogy 3 milliárd dollárt fizet a kormánynak az Egyesült Államok történelmének egyik legnagyobb egészségügyi csalási településén.

A csalás figyelmeztető jelei a megkísérelés típusától függően változnak. Például csalások lehetnek az ismeretlen hívók által elküldött telemarketinghívások, amelyek azt mondják, hogy „küldje el most pénzt” a különleges ajánlat kihasználása vagy a díj igénylése céljából.

Hasonlóképpen, a véletlenszerű kérések vagy a társadalombiztosítási vagy bankszámlaszám, az anya leánykori neve vagy az ismert címek felsorolása gyakran a személyazonosság-lopás jelei.

Általánosságban elmondható, hogy a legtöbb társaság vagy magánszemély által kínált ajánlat, amely „túl jó ahhoz, hogy igaz legyen”, a csalás jeleit jelenti.

• ."Jogi szótár: csalás" Law.com.
• ."Alapvető jogi fogalmak / csalások" Számviteli Lap
• "Csalás - Bizonyítási teher: A washingtoni polgári zsűri utasításai.” Westlaw