A vezetékes csalás minden olyan csaló tevékenység, amely bármely államközi vezetéknél zajlik. A huzalcsalást szinte mindig büntetőeljárás alá vonják szövetségi bűncselekmény.
Bárki, aki államközi vezetékeket használ a rendszer csaláshoz vagy pénz vagy vagyon hamis vagy csalárd bejelentések alapján történő megszerzéséhez, vezetékes csalással vádolható meg. Ezekhez a vezetékekhez bármilyen televízió, rádió, telefon vagy számítógépes modem tartozik.
A továbbított információ bármilyen írás, jel, jel, kép vagy hang lehet, amelyet a rendszer használ a csaláshoz. Ahhoz, hogy a vezetékes csalás bekövetkezzen, a személynek önként és tudatosan tévesen kell állítania a tényeket, azzal a szándékkal, hogy valaki pénzt vagy vagyont megcsapjon.
A szövetségi törvény szerint bárkit, aki vezetékes csalással elítélt, legfeljebb 20 év börtönre lehet ítélni. Ha a vezetékes csalás áldozata pénzügyi intézmény, akkor az ember 1 millió dolláros pénzbírságot szabhat ki, és 30 év börtönre ítélheti.
Átutalási csalás az Egyesült Államok vállalkozásai ellen
A vállalkozások különösen kiszolgáltatottá válnak a vezetékes csalásokkal szemben az online pénzügyi tevékenységük növekedése és mobil bank.
Szerint a Pénzügyi szolgáltatások információmegosztó és elemző központja (FS-ISAC) "A 2012. évi üzleti banki bizalmi tanulmány" azok a vállalkozások, amelyek 2010-től 2012-ig több mint kétszeresére tették meg online üzleti tevékenységüket, és évente tovább növekednek.
Az online tranzakciók száma és az átutalt pénz háromszorosára nőtt ugyanebben az időszakban. A tevékenység ilyen hatalmas növekedése eredményeként a csalás megakadályozására szolgáló számos ellenőrzést megsértették. 2012-ben három vállalkozás közül kettő hamis ügyleteket szenvedett, és ezek közül egy hasonló arányban veszített el pénzt.
Például az online csatornán a vállalkozások 73% -ánál hiányzott pénz (volt csaló a támadás észlelése előtti tranzakciót), és a helyreállítási erőfeszítések után 61 százalék még mindig veszített pénz.
Az online huzalcsaláshoz használt módszerek
A csalók különféle módszereket használnak személyes hitelesítő adatok és jelszavak beszerzésére, ideértve:
- Rosszindulatú: A "rosszindulatú szoftverek" rövidítése a számítógép eléréséhez, megrongálásához vagy megrongálásához készült, a tulajdonos tudta nélkül.
- Adathalászat: Adathalászat egy átverés, amelyet általában kéretlen e-maileken és / vagy olyan webhelyeken keresztül hajtanak végre, amelyek legitim webhelyeknek tekintik a személyeket és pénzügyi információkat.
- Vish és piszok: A tolvajok élő vagy automatikus telefonhívásokkal (úgynevezett vishing-támadásokkal) vagy mobiltelefonokra küldött szöveges üzenetekkel lépnek kapcsolatba a bank vagy a hitelszövetkezet ügyfeleivel támadások), amelyek figyelmeztethetnek egy biztonsági sérülésre, mint a fiókadatok, PIN-számok és egyéb számlainformációk beszerzésének módjára, amelyekre szükségük van a fiókjába.
- E-mail fiókok elérése: hackerek tiltott hozzáférést szerezhet e-mail fiókhoz vagy e-mail levelezéshez spam, számítógépes vírus és adathalász keresztül.
Ezenkívül megkönnyíti a jelszavakhoz való hozzáférést, mivel az emberek hajlamosak egyszerű jelszavakat és ugyanazokat a jelszavakat több helyszínen használni.
Például a Yahoo és a Sony biztonsági megsértése után megállapították, hogy a felhasználók 60% -ának azonos jelszó volt mindkét oldalon.
Miután a csaló megszerezte az illegális elektronikus átutaláshoz szükséges információkat, a kérelmet be lehet tenni különféle módok, ideértve az online módszerek használatát, a mobil banki szolgáltatásokon keresztül, a call centereken, a fax kéréseken és a személy-személy.
Egyéb példák a huzalcsalásról
A vezetékes csalás szinte minden olyan bűncselekményt magában foglal, amely csaláson alapul, ideértve, de nem kizárólag, a jelzálogkölcsönöket csalás, biztosítási csalás, adócsalás, személyazonosság-lopás, nyereményjáték, lottócsalás és telemarketing csalás.
Szövetségi ítélet
A huzalcsalás szövetségi bűncselekmény. 1987. november 1-je óta a szövetségi bírák használják a Szövetségi ítélet (Az iránymutatások) a bűnös alperes ítéletének meghatározására.
Nak nek határozza meg a mondatot egy bíró megvizsgálja az "alapvető bűncselekmény szintjét", majd módosítja a büntetést (általában növeli) a bűncselekmény sajátos jellemzői alapján.
Minden csalás esetén a bűncselekmény alapszintje hat. Az ezt a számot befolyásoló egyéb tényezők között szerepel a lopott dollárösszeg, a bűncselekmény mekkora tervezése és az áldozatok, akiket megcéloztak.
Például egy huzalcsalási rendszer, amely 300 000 dolláros lopást jelentett bonyolult rendszeren keresztül az idősek kihasználása érdekében magasabb pontszámot fog elérni, mint a huzalcsalások rendszere, amelyet az egyén tervezett annak érdekében, hogy megcsapja azt a társaságot, amelyben dolgoznak $1,000.
A végső pontszámot befolyásoló egyéb tényezők között szerepel az alperes bűnügyi története is, függetlenül attól, hogy azok vannak-e vagy sem megpróbálta akadályozni a nyomozást, és ha szívesen segítenek a nyomozók más személyek elfogásában bűn.
Amint az alperes és a bűncselekmény összes elemét figyelembe veszik, a bíró utal a Büntetés-táblázat amelyet a mondat meghatározásához kell használnia.